Patrineo vs Fidroit
Comparaison détaillée des deux solutions pour les professionnels du patrimoine en 2026
Fidroit est le logiciel de référence pour la simulation fiscale et patrimoniale utilisé par les CGP, notaires et banques privées. Ses moteurs de calcul couvrent la succession, la fiscalité, la retraite et l'immobilier avec une précision réglementaire reconnue. Patrineo adopte un angle différent : générer des prospects qualifiés pour les CGP grâce à un diagnostic patrimonial intelligent destiné aux particuliers.
Comparaison détaillée
| Critère | Patrineo | Fidroit |
|---|---|---|
| Type de solution | Marketplace B2B2C : diagnostic IA + leads exclusifs pour CGP | Logiciel expert de simulation fiscale, successorale et patrimoniale |
| Utilisateur cible | CGP en recherche de nouveaux clients + particuliers en quête de conseil | CGP, notaires, banquiers privés qui réalisent des études patrimoniales |
| Prix | Gratuit pour commencer, paiement au lead qualifié | Abonnement annuel avec tarification par module et par utilisateur |
| Simulations patrimoniales | Score sur 100 avec recommandations par pilier, orienté pré-qualification | Moteurs de calcul détaillés : IFI, succession, plus-values, démembrement, retraite |
| Génération de leads | Oui, leads exclusifs issus du diagnostic gratuit côté particulier | Non, Fidroit n'a aucune fonctionnalité d'acquisition client |
| Niveau de détail technique | Vulgarisé pour le particulier, actionnable pour le CGP | Expert, conforme au droit fiscal en vigueur, mis à jour à chaque loi de finances |
Forces et faiblesses
Patrineo
- Flux continu de leads exclusifs et pré-qualifiés par le diagnostic patrimonial
- Le particulier reçoit un Score Patrimonial gratuit qui crée un besoin d'accompagnement
- Aucun abonnement fixe : paiement au résultat uniquement
- Démarrage immédiat sans formation technique ni paramétrage complexe
Fidroit
- Moteurs de calcul d'une précision réglementaire inégalée sur le marché français
- Couverture exhaustive : IFI, succession, plus-values, démembrement, retraite, investissement locatif
- Mis à jour en continu avec chaque évolution législative et fiscale
- Reconnu et utilisé par l'ensemble de la profession : CGP, notaires, banques privées
Notre verdict
Fidroit est irremplaçable pour produire des études patrimoniales précises et conformes. Aucun CGP sérieux ne s'en passe pour ses simulations. Mais Fidroit ne trouve pas de clients : il aide à les servir. Patrineo comble ce manque en alimentant le cabinet en prospects qualifiés qui ont déjà identifié un besoin via le diagnostic. L'un produit l'expertise, l'autre produit la demande.
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