100% gratuit · 3 minutes · Sans engagement

Votre Bilan Patrimonial Gratuit en Ligne

Analysez votre patrimoine sur 4 piliers et recevez un diagnostic personnalisé avec votre Score Patrimonial sur 100. Aucune donnée bancaire demandée.

Faire mon bilan patrimonial gratuit

Gratuit · Sans engagement · Données hébergées en France

Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?

Un bilan patrimonial est une photographie complète de votre situation financière à un instant donné. Il recense l'ensemble de vos actifs (immobilier, placements, épargne) et de vos passifs (crédits, dettes) pour dresser un état des lieux précis de votre patrimoine.

Au-delà du simple inventaire, un bilan patrimonial analyse votre fiscalité, votre niveau de protection (prévoyance, succession) et identifie les leviers d'optimisation adaptés à votre situation personnelle.

C'est la première étape indispensable avant toute décision financière importante : investissement immobilier, préparation de la retraite, transmission, ou optimisation fiscale.

  • Actifs immobiliers

    Résidence principale, investissements locatifs, SCPI, parts de SCI

  • Épargne et placements

    Assurance vie, PEA, PER, livrets, comptes-titres, crypto

  • Fiscalité

    TMI, niches fiscales utilisées, potentiel d'optimisation

  • Protection et prévoyance

    Succession, assurances, régime matrimonial, clause bénéficiaire

Comment faire votre bilan patrimonial gratuit ?

Obtenez votre diagnostic en 3 étapes simples

1

Répondez au questionnaire

Quelques questions simples sur votre patrimoine, vos revenus, vos crédits et vos objectifs. Aucune donnée bancaire demandée.

2

Recevez votre Score sur 100

Notre algorithme analyse vos réponses et calcule votre Score Patrimonial sur 100, détaillé sur les 4 piliers de votre patrimoine.

3

Découvrez vos recommandations

Identifiez vos points forts, vos axes d'amélioration et les actions concrètes pour optimiser votre patrimoine. Un CGP peut vous accompagner si besoin.

Les 4 piliers analysés dans votre bilan

Chaque pilier est noté sur 25 pour un score total sur 100

Immobilier

Résidence principale, investissement locatif, SCPI. Évaluation de votre stratégie immobilière et de votre taux d'endettement.

/ 25 points

Épargne

Assurance vie, PEA, PER, livrets. Diversification, rendement et adéquation avec vos objectifs de placement.

/ 25 points

Fiscalité

Tranche marginale d'imposition, niches fiscales, dispositifs de défiscalisation. Analyse de votre pression fiscale.

/ 25 points

Protection

Prévoyance, succession, assurances. Protection de vos proches et de votre patrimoine en cas d'aléa de la vie.

/ 25 points

Patrineo vs bilan patrimonial classique

Pourquoi choisir le bilan patrimonial en ligne Patrineo

Patrineo Bilan classique (cabinet)
Prix Gratuit 500 - 2 000 €
Durée 3 minutes 2 à 4 semaines
Disponibilité 24h/24, en ligne Sur rendez-vous
Résultat immédiat ✓ Score sur 100 instantané ✗ Rapport après plusieurs jours
Couverture (4 piliers) ✓ Immobilier, épargne, fiscalité, protection ✓ Variable selon le cabinet
Accompagnement CGP ✓ Mise en relation si souhaitée ✓ Inclus
Données personnelles RGPD, hébergées en France Variable

Quand faire un bilan patrimonial ?

Chaque moment clé de votre vie mérite une analyse de votre patrimoine

Achat immobilier

Vérifiez votre capacité d'emprunt et l'impact sur votre patrimoine global

Départ à la retraite

Anticipez la baisse de revenus et optimisez vos placements

Divorce ou séparation

Protégez vos intérêts et ceux de vos enfants lors du partage

Succession et transmission

Anticipez les droits de succession et protégez vos héritiers

Optimisation fiscale

Identifiez les dispositifs de défiscalisation adaptés à votre situation

Création d'entreprise

Structurez votre patrimoine professionnel et personnel
Voir toutes les situations

Questions fréquentes sur le bilan patrimonial

Tout ce que vous devez savoir avant de commencer

Un bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière et patrimoniale. Il évalue vos actifs (immobilier, épargne, placements), vos passifs (crédits, dettes), votre fiscalité et votre niveau de protection (prévoyance, succession, assurances). C'est la première étape pour prendre les bonnes décisions et optimiser votre patrimoine.
Patrineo propose un bilan patrimonial 100 % gratuit car notre modèle économique repose sur la mise en relation avec des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Vous obtenez un diagnostic complet sans engagement, et si vous souhaitez aller plus loin, un CGP certifié peut vous accompagner.
Le bilan patrimonial Patrineo se complète en 3 minutes. Vous répondez à un questionnaire simple sur votre patrimoine, vos revenus et vos objectifs, puis vous recevez immédiatement votre Score Patrimonial sur 100 avec des recommandations détaillées par pilier.
Les deux termes désignent la même démarche : une analyse globale de votre patrimoine. Le bilan patrimonial est le terme le plus courant chez les particuliers, tandis que l'audit patrimonial est davantage utilisé par les professionnels du conseil en gestion de patrimoine. Chez Patrineo, notre diagnostic couvre les deux approches.
Oui. Patrineo est conforme au RGPD. Vos données sont hébergées en France, chiffrées et ne sont jamais revendues. Aucune donnée bancaire n'est demandée pour réaliser votre bilan patrimonial gratuit.
Le bilan patrimonial Patrineo analyse 4 piliers : immobilier (résidence principale, investissement locatif, SCPI), épargne et placements (assurance vie, PEA, PER, livrets), fiscalité (TMI, niches fiscales, optimisation) et protection (prévoyance, succession, assurances). Vous recevez un Score Patrimonial sur 100 et des recommandations personnalisées pour chaque pilier.

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3 minutes suffisent pour obtenir un diagnostic complet de votre patrimoine et des recommandations personnalisées.

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